Инвестиране в бизнес (стартъпи) - най-добрите опции, в които можете да инвестирате пари за инвеститор + ТОП-7 начина да инвестирате в бизнес проекти

Здравейте скъпи читатели на финансовото списание Rich Pro! Днес ще говорим за бизнес инвестиции, стартъпи и други бизнес проекти, къде и в кои области на бизнеса е по-добре да инвестирате.

След като прочетете тази публикация, ще научите:

• За него човек трябва да инвестира в бизнеса - основните предимства и недостатъци;
• Какви видове и методи за инвестиране в бизнес съществуват;
• Какви посоки тази година за инвестиране в стартъпи в Русия е по-добре да изберете;
• Какви са рисковете от такава инвестиция и как могат да бъдат намалени.

В края на статията ще намерите отговори на често задавани въпроси за инвестиране в бизнес.

Изданието ще предизвика интерес у всички, които се интересуват от проблемите на инвестирането в бизнеса. Ще бъде полезно както за начинаещи, така и за тези, които вече имат опит с подобни инвестиции.

Какви са основните плюсове (+) и минуси (-) на инвестирането в бизнес, какви видове и методи за инвестиране в бизнес проекти съществуват, какви са рисковете при инвестиране в стартъпи - повече за това и още

1. Защо да инвестираме в бизнес и заслужава ли си

Инвестирането в бизнес може да осигури безопасен живот на инвеститора. Такива инвестиции ви позволяват да получавате пасивен доход. Това е дейност, която при правилно провеждане изисква минимална инвестиция на усилия, но в същото време осигурява стабилна печалба.

Повечето граждани, живеещи на територията на бившия Съветски съюз, имат погрешно схващане за дългосрочните инвестиции, които могат да осигурят стабилен доход. Те вярват, че само тези, които първоначално притежават, могат да станат инвеститорзначителен капитал, определени таланти и късмет, Освен това нашите граждани са уверени, че инвестирането в бизнес е рисковано, особено в настоящата кризисна ситуация.

В крайна сметка повечето от нашите сънародници не предприемат никакви стъпки за увеличаване на богатството. Цял живот те мечтаят да правят големи пари с минимални усилия.

Всъщност шанс да стане финансово независим всеки има, За целта е достатъчно фундаментално да промените мисленето си, да преминете към финансовото поле, да спрете да работите за другите и да започнете да работите за себе си.

Инвестирането в развитието на вашия собствен бизнес ви позволява не само да получавате доходи, които на практика са независими от времето и усилията, изразходвани за него, но и да придобиете увереност в бъдещето. Освен това, висококачествените инвестиции позволяват да се реализират дори привидно нереалистични идеи и планове.

Освен това в съвременния свят дори тези, които нямат много капитал, могат да започнат да работят за себе си. Освен това, начално икономическо образование не ще се изисква, защото в съвременния свят можете да намерите огромен брой области за развитие на бизнеса, които не са свързани с икономиката.

2. Предимства и недостатъци на инвестирането в бизнес

Инвестиционният процес винаги е придружен от риск. Бизнес инвестицията в този смисъл не е изключение. Както във всяка друга дейност, такива инвестиции имат своите предимства и недостатъци.

2.1. Плюсове (+) на инвестиции в бизнеса

Сред основните предимства, осигурени чрез инвестиране на финансов капитал в бизнес, може да различи следното:

1. Инвеститорът получава възможност да повлияе на организацията, както и решения, взети от ръководството. Понякога инвеститорът е този, който поема управлението на компанията. В същото време компетентното управление ви позволява да развивате бизнес и да увеличавате неговата рентабилност. В крайна сметка нивото на рентабилност на инвестираните средства също се увеличава.
2. Инвестирането в бизнес се характеризира с богат избор от форми и направления за инвестиране. Можете да инвестирате във фирми, занимаващи се с производство на стоки, които предоставят всякакви услуги - изборът тук е наистина огромен.
3. Възможността да станете инвеститор с малък капитал, В началния етап не е необходимо да инвестирате огромни суми пари. Достатъчно е да закупите малка част от компанията. Ако инвестицията е успешна, по-късно можете да закупите акции, принадлежащи на други лица.
4. Ако инвестирането в бизнес се разглежда като пасивна дейност, генерираща доход, те се отличават с простота и достъпност, От инвеститор няма да се изисква да притежава никакви знания.
5. Инвестирането в бизнес е една от малкото разновидности на инвестициите, в които активите имат реална форма., Резултатът от инвестиционната активност може да се види в активите на компанията.
6. Инвестиране в предприемачество, инвеститорът може да избере компания, оперираща в областта, която е най-интересна и позната за него.
7. Приходите от такива инвестиции в дългосрочен план са неограничени. При правилно управление на бизнеса и постигане на водеща позиция от компанията, има всички шансове за постигане на месечна печалба на ниво, значително надхвърлящо 100%. С течение на времето, колкото по-добре се развива компанията, в която се инвестират средствата, толкова по-високо е нивото на доходите на инвеститорите.

2.2. Минуси (-) от инвестиции в бизнеса

Въпреки значителен брой предимства на инвестирането в бизнес, този тип инвестиции имат редица недостатъци:

1. Инвестициите в бизнеса са придружени от висок риск от загуба на средства, При грешен подход към инвестицията можете да загубите не само част, но и целия инвестиран капитал.
2. Правни ограничения, Някои видове предприемаческа дейност са значително ограничени от законодателни актове, които контролират и други държавни органи. Корупцията е доста добре развита у нас, затова е важно да се вземе предвид този дефицит.
3. Неочаквани развития, Предприемачеството далеч не винаги се движи точно в посоката, в която собствениците и инвеститорите планират. Съществува риск от неочаквани събития, които правят инвестициите неефективни.
4. В случай на инвестиране в собствен капитал в бизнес, съществува възможност за несъгласие. Ако има конфликт между инвеститорите и те не успеят да се споразумеят, един от тях може да реши да напусне бизнеса, като вземе парите си. Това неизбежно ще се отрази на рентабилността на проекта.
5. Ако използвате опцията за активно инвестиране, ще ви трябват определени знания и опит. В този случай инвеститорът ще има възможност да увеличи максимално възможния доход.
6. Възвръщаемостта на инвестициите в бизнес често е нестабилна. Печалбата в различни периоди от време може да варира значително, променяйки се под влияние на огромен брой фактори. При абсолютно еднакви първоначални условия различните фирми могат да донесат различна възвръщаемост на инвеститора. Инвестирайки в бизнес, трябва постоянно да изучавате пазара и да се адаптирате към него. Това е единственият начин да получите най-голяма печалба.
7. Често се изискват допълнителни парични вноски. Ако не инвестирате допълнителни пари в бизнеса в определен момент, можете да получите значително намаляване на рентабилността на предишни инвестиции.
8. Печалбата няма да дойде веднага. Тъй като инвестициите в стартъпи са дългосрочни, ще получите печалба едва след достатъчно дълъг период от време.

По този начин инвестирането на пари в бизнес има своите предимства и недостатъци. Важно е да ги запомните и да ги вземете предвид в процеса на инвестиции.

Разделяне на бизнес инвестициите по характеристики

3. Класификация на инвестициите в бизнеса и техните видове

Въпреки факта, че инвестицията в бизнес изглежда доста проста, тя е много разнообразна, всеки тип има свои нюанси. Затова е важно да ги класифицираме.

Можете да направите това по няколко причини:

Функция 1. Собственост

Според правото на собственост те разграничават инвестициите в собствен и в нечий друг бизнес.

Ако инвеститорът на началния етап разполага с достатъчно капитал, както и знания, опит и той иска да работи за себе си, можете да инвестирате в създаването на собствен бизнес. Много инвеститори смятат тази опция за най-интересна.

Предимствата на този тип закрепване са:

• възможност за реализация;
• максимална рентабилност на инвестициите.

Има недостатъци да инвестирате в собствен бизнес.

Сред тях са следните:

• високо ниво на риск, тъй като може да бъде трудно да се предвиди развитието на събитията при създаване на бизнес;
• необходимостта от определени знания и умения;
• ще бъдат необходими не само материални инвестиции, но и значителна инвестиция на време и усилия;
• голям първоначален принос

Що се отнася до инвестициите в чуждестранния бизнес, този метод е много по-опростен. В този случай не е нужно да се занимавате лично с различни организационни въпроси. След като инвестират пари, самите специалисти ще се включат в проекта: да го реализират и популяризират.

Знак 2. По обем на инвестициите

Възможно е да се класифицират инвестициите в бизнеса по обем (дял) на инвестициите.

В този случай има:

1. Пълно финансиране дейности. В този случай финансовата тежест пада изцяло върху един инвеститор. Подобна инвестиция се среща най-често в случай на развитие на собствен бизнес.
2. Частично финансиране, което също може да се нарече участие в собствен капитал. В този случай получените от инвеститорите средства представляват само част от капитала на формираното дружество.

Знак 3. По етапа на инвестиране

Възможно е да се класифицират инвестициите в бизнес според момента, в който се правят инвестиции:

1. Инвестициите в стартъпи се извършват в самото начало на създаването на дейности, В този случай има идея, чието разработване се планира да се извърши, като се използват средства, събрани от инвеститори.
2. Инвестиции в съществуващи проекти. Често развитието на бизнес изисква допълнителни средства, които привличат инвеститори. В този случай компанията вече съществува, занимава се с определен вид дейност, има своите клиенти, носи определена печалба.

Знак 4. Под формата на печалба

Въз основа на това можем да различим активен и пасивен печалба, В първия случай инвеститорът обикновено изпълнява и функциите на ръководителя на компанията. При пасивен доход координацията се прехвърля към рамото на нает мениджър.

Знак 5. Външен вид

Според специфичните характеристики инвестициите в бизнеса могат да бъдат директен и портфейл.

• Директната инвестиция е инвестиция в активите на определена компания.
• При портфейлните инвестиции инвестиционният капитал се разпределя между акциите на няколко организации. Освен това съвкупността от придобитите акции на различни компании се нарича портфейл.

Основните класификации за улеснение на възприемането са обобщени в таблицата:

По този начин има огромен брой видове инвестиции, които се разграничават според различни критерии.

Популярни начини за инвестиране (влизане) в бизнес проекти

4. 7 основни начина за инвестиране в бизнеса

Мнозина смятат, че инвестирането може да бъде само във вашия собствен бизнес. Съществуват обаче огромен брой варианти за такива инвестиции, различни от степента на участие на инвеститорите, необходимата сума и други параметри.

По-долу са описани 7 основни начина за инвестиране в бизнес:

Метод 1. Собствен бизнес

Този метод обикновено се мисли главно от тези, които чуват концепцията. бизнес инвестиции.

Използвайки този тип инвестиции, ще трябва да инвестирате в дейности не само пари, но и собствени сили и време. Тоест, този метод на инвестиране е активен доход.

Възвръщаемостта на инвестицията не започва веднага. Но има значим плюс за инвеститора - всички печалби ще му принадлежат неразделно.

Мнозина мечтаят за бизнеса си. Но трябва да се разбере, че не всеки е в състояние да го ръководи и развива. Тук ще трябва да инвестирате душа, опит и знания, научете много.

Метод 2. Капитал в бизнеса

Тази опция за инвестиране и създаване на бизнес е една от най-популярните. Повечето от компаниите, които заемат водещи позиции в света, се появиха именно благодарение на този метод.

Популярността на този метод за инвестиране се дължи до голяма степен на факта, че не всеки, който има пари, може да ръководи собствен бизнес.

Често се случва по този начин: единият партньор допринася почти всички необходими пари, другият - управлява компанията.

Обикновено степента на влияние, както и печалбата споделен между партньорите в съответствие с дяловете в бизнеса, притежаван от тях. За да няма в бъдеще разногласия, желателно е да се уговорят всички условия за взаимодействие незабавно и да се фиксират в споразумението за акция.

Метод 3. Инвестиции в стартъпи

В този случай инвестициите се правят в нови проекти. Най-често има само идея на инвестиционния етап. В същото време този, който го е разработил, няма пари за внедряване.

Какво е стартиране, какви видове са и т.н., написахме в отделна статия.

Инвеститор, инвестиращ в проект, поема всички рискове, свързани с неговото изпълнение. Поради тази причина той взима по-голямата част от печалбата за себе си (често до 90%). Авторът на проекта е пряко включен в него.

Този метод на инвестиране включва значителен риск. Във фазата на създаване не може да се предвиди как пазарът ще се отнася към нов продукт. Един проект може да донесе огромни печалби или може да се провали.

Метод 4. Инвестиране в акции

Предишните методи са директни инвестиции в компании. Купуването на акции е инвестиция чрез посредник, която е борсата.

Акцията е ценна книга, която потвърждава правото на инвеститора на малка част от компанията.

Можете да печелите от акции по няколко начина:

• спекулативни операции - купуване на по-ниска цена, продажба на по-висока цена (Пишехме по-подробно за играта на борсата в друг материал);
• ако очаквате спад в стойността на акциите, трябва да ги заемете от брокер и след това да ги продадете, когато цената спадне, купете и погасете дълга. Разликата в стойността формира печалба;
• получават дивиденти по акции годишно или тримесечно (понякога размерът им е много малък, случва се въобще да не им се изплаща).

Собствениците на акции могат да участват в събранията на акционерите. Ако броят на акциите е голям, инвеститорите могат да повлияят на поведението на организацията. Най-често обаче те получават само пасивен доход.

Най-евтините са акции на нови компании. Въпреки това, нивото на риска за тяхното придобиване е много високо.

Преди да купите ценни книжа, инвеститорът трябва внимателно да проучи финансовото състояние и отчетите на организацията.

Много успешни търговци печелят от акции и други финансови инструменти чрез този брокер.

Метод 5. Изкупуване на облигации

Облигациите са ценни книжа, които потвърждават, че купувачът им е дал на компанията пари на кредит. Тоест в този случай инвеститорът предоставя на компанията специален заем.

Облигациите са ценни книжа, за които нивото на риска е по-ниско, отколкото при акциите. Можете да печелите от тях, като спекулирате.Освен това има постоянна доходност по облигациите - купон.

Тъй като тези ценни книжа са дългови ценни книжа, те се считат за по-надеждни. Дори собствениците на големи пакети облигации нямат право да се намесват в управлението на компанията, те могат само да получат парите си на заем.

Облигационен риск се крие във възможността за тях неизплащане, Колкото е по-висок, толкова по-голям доход от купона плащат.

Трябва да се помни, че компаниите, които имат малко доверие, увеличават купонната доходност по облигациите, за да привлекат повече средства.

Метод 6. PIFs

Този метод е още по-отдалечен от преките инвестиции. Взаимните инвестиционни фондове представляват определен набор от различни активи: ценни книжа, недвижими имотимного по-рядко - активи на различни фондове и суровини.

Инвеститор придобива дял във фонд. Той самостоятелно решава как да диверсифицира рисковете и къде да инвестира.

Огромен минус на средствата е твърде голяма зависимост от катастрофите на фондовия пазар. В същото време значителната диверсификация на активите дори няма да помогне. Можете също така да печелите доходи, купувайки акции само по време на растеж на пазара.

Предимството на такива инвестиции е пасивността. Не е необходимо инвеститорът да прави нищо, за него работят мениджърите на взаимните фондове. Освен това няма комисионни. Всички печалби и загуби са съставени от разликата в единичната цена.

Метод 7. Хедж фондове

В страните от ОНД такъв инструмент все още е слабо разпределен. Всъщност те са подобни на взаимните фондове, но могат да печелят печалби чрез спекулации с ценни книжа, както и под формата на купони и дивиденти. Следователно те могат да генерират доходи в периоди на спад на пазара.

Само големи инвеститори могат да участват в този метод на инвестиране. Записванията на хедж фондовете започват от 100 (сто) хиляди долара.

По този начин има 7 основни начина за инвестиране на бизнес. Ако обаче погледнете по-широко, абсолютно всички инвестиции рано или късно влизат в бизнеса.

Актуални насоки за инвестиране в стартъпи през 2019 г. в Русия, където можете да инвестирате пари печелившо

5. Инвестиции в стартъпи - ТОП-13 от най-добрите области на 2019 г. в Русия, където можете да инвестирате

Стартиращият пазар в Русия става все по-популярен, инвестициите в него нарастват всяка година. Затова е важно всички, които са решили да инвестират парите си в бизнеса, да знаят кои области на стартиране се считат за най-популярни.

Упътванията за инвестиции постепенно се разширяват. Въпреки това, за дълъг период от време лидерите са непроменени. Те включват ИТ проекти (бизнес в Интернет), както и малки предприятия, включително един, който се осъществява с помощта на франчайзи (По-подробно и подробно какво е франчайз с прости думи, написахме в отделна публикация).

Енергийният сектор изостава малко от увеличението на инвестициите. Цените на петрола са нестабилни, хората обръщат все повече и повече внимание на околната среда. Следователно в областта на енергетиката най-популярните сред инвеститорите са проекти, свързани със създаването на алтернативни екологични източници на енергия.

Нека да разберем кои области на инвестиране в стартъп са най-популярните в момента. Експертите смятат, че те ще запазят водещата си позиция през следващите 5 години.

1) 8 направления в ИТ

ИТ секторът е представен от доста голям брой различни области.

Посока 1. Роботика

Изобретателите и инвеститорите харчат огромно количество време и пари, за да постигнат пълен контрол върху процесите чрез дистанционно управление, например в промишлеността.

Друга популярна област на роботиката е социалната. В този смисъл роботиката е предназначена да помогне на хора с ограничени възможности, както и да проведе програма за тяхната рехабилитация.

Указание 2. Програми за 3D принтери

През последните години 3D принтерът се превърна в пробив в индустрията. Ето защо в момента създаването на програми, които ще осигурят най-ефективно използване на тези технологии, е от голямо значение.

Посока 3. Здравни приспособления

Това се отнася за приложения, които могат да бъдат инсталирани на мобилни устройства и да ги превърнат в личен лекар или треньор, както и диетолог. Днес инвестициите в подобни проекти са сред най-популярните на местата за краудфандинг.

За crowdinvesting, crowdfunding - какво е, сайтове за crowdfunding и т.н., написахме в отделен материал.

Експертите казват, че в бъдеще подобни проекти ще стават все по-популярни. Нито един човек не може без приложения, разработени с тяхна помощ.

Посока 4. Съхранение на данни в облак

Специалистите казват, че в следващите години интересът на инвеститорите към облачните технологии ще продължи, както и възможността да се съхраняват огромни количества необходима информация. В наши дни на първо място се издига не толкова удобство и интуитивен интерфейс, колкото сигурността на изтеглените данни.

Експертите смятат, че всеки, който може да разработи най-добрата програма за конспирация на информация, лесно ще завладее пазара на подобни технологии.

Посока 5. Големи данни

Все още са популярни проекти, свързани със създаването на програми, предназначени за съхранение, както и работа с огромни количества информация.

Основните потребители на такива продукти бяха и остават търговци на дребно.

Посока 6. Дистанционно обучение

Тази област на инвестиране се счита за една от най-обещаващите. Програмите, които ви позволяват да получавате дистанционно образование днес набират огромна популярност.

Търсенето на такива услуги е на много високо ниво, така че в близко бъдеще разработването на такива програми ще продължи, което означава, че ще бъде изгодно да инвестирате в такива проекти.

Посока 7. Приложения за развитие на децата

Всяко дете има мобилни устройства в съвременния свят. В същото време има много малко наистина интересни програми, които ви позволяват да ги научите в игровия режим. Подобни проекти представляват голям интерес сред инвеститорите.

Посока 8. Мобилни консултации

Приложения, които улесняват живота на всеки човек, му помагат ефективно да управлява паричните потоци, време, образование и други жизненоважни проблеми. Днес подобни програми са много популярни.

В същото време на пазара има огромен брой такива приложения. Следователно, всеки стартиращ ще трябва да се опита да намери наистина уникален продукт.

Има обаче опции, можете да създадете такива програми, които да бъдат възможно най-локализирани, например подходящи за жителите на определен град или област на метрополия.

Насоки за инвестиране в малък бизнес

2) 5 направления в малкия бизнес

Най-популярните стартъпи са не само в областта на ИТ, но и в малкия бизнес. По-долу са най-подходящите.

Упътване 1. Рециклиране

Екологичните тенденции проникват във всяка област от живота. Следователно въпросите, свързани с преработката на всички видове отпадъци, са далеч най-належащите за много хора.

За тези стартъпи намирането на пари не е трудно. Необходимото оборудване и машини могат да се вземат както на кредит, така и на лизинг. Какво е лизинг писахме в предишния ни материал. Освен това подобни програми привличат интереси не само частни инвеститорино и различни държавни агенции.

Посока 2. Компютърно обучение

Всички видове програми, които позволяват на хората да се научат как да програмират, създават уебсайтове и анимации, както и да редактират видеоклипове, да работят със снимки, са много обещаваща дейност.

Посока 3. Аутсорсинг

Всеки начинаещ предприемач разбира значението на компаниите, предоставящи аутсорсинг услуги. Такива фирми могат да спестят значителна сума пари и в същото време да получат качествено обслужване.

Ето защо много експерти вярват в това аутсорсинг- това е посоката на бъдещето.

Посока 4. Преводачи на съдържание

В маркетинга предоставената информация е от голямо значение днес. Огромно количество съдържание е взето от различни чужди сайтове.

Следователно стартиращите компании смятат, че компаниите за превод на съдържание са една от перспективните области на развитие.

Подобни дейности без провал ще бъдат доста големи в търсенето в областта на интернет маркетинга.

Посока 5. Тестови проекти

Такава услуга позволява на човек да провери нейната ефективност още преди да стартира проекта в масите. Такъв анализ дава възможност да се пускат на пазара само тези продукти, които са конкурентоспособни. В резултат на това в началото на проекта начинаещите предприемачи могат да спестят значителна част от инвестираните средства.

По този начин има няколко обещаващи области за инвестиране в стартъпи. Всеки инвеститор трябва да се ръководи от своите знания и предпочитания, желателно е да има представа за онези области, които се планират да бъдат финансирани.

Основните начини за инвестиране в стартиращи проекти

6. Инвестиране в бизнес проекти - 5 основни начина за инвестиране в стартъпи

Когато решава да инвестира в стартъпи, инвеститорът трябва да реши как ще го направи.

Има няколко начина за инвестиране на стартъпи:

Метод 1. Чрез платформи за краудфандинг

Този метод е идеален за начинаещи. Чрез такива платформи можете да разпределите капитал между няколко проекта, като инвестирате малка сума във всяка от тях. Тази опция ще помогне на начинаещия инвеститор да придобие първоначални знания и опит.

Печелене с такива инвестиции е възможно по няколко начина:

• под формата на възнаграждения, което означава лихва върху печалбата;
• при така нареченото публично кредитиране, след определен период от време, инвеститорът връща инвестираните средства заедно с лихвите;
• при използване на капиталов фонд, инвеститорът получава дял в организацията.

Инвеститорите, използващи този метод, трябва да разберат, че е доста рисковано. Има шанс проектът никога да не бъде реализиран.

Освен това руското законодателство не определя ясно отношение към подобна инвестиция. Всички гаранции се предоставят само при придобиване на акции в компанията.

Метод 2. Бизнес ангели

При тази опция е необходимо редовно да се депозират средства, за да се получи акция или отстъпка при закупуване на акции, когато настъпи следващият етап. По традиция количеството в диапазона от 50 (петдесет) до 300 (триста) хиляди долара.

Често се предоставя поддръжка на стартиращи компании, които нямат бюджет за прототипен продукт. В резултат на това инвестиционните рискове се увеличават значително.

Следователно ангели със значителен опит, за да диверсифицират рисковете, инвестират в няколко проекта едновременно.

За да инвестирате по този начин са необходими познания за бизнес сектора, в който са инвестирани средствата. Това ще позволи компетентна оценка на подадените проекти.

Метод 3. Клубове на инвеститори

В същото време инвеститорът превежда пари на клуба, който по негово искане търси проекта. За това клубът начислява комисионна от инвеститора. Инвеститорът значително спестява лично време и в същото време може да контролира целия процес.

Този метод на инвестиране в стартъпи е подходящ за начинаещи. Благодарение на използването му, начинаещ инвеститор получава възможност да участва в големи обещаващи проекти с малък капитал.

При участие в клуба съществува и риск от загуба на средства. Най-често тя се свързва с нечестността на клуба, което увеличава броя на операциите, като понижава значително изискванията за проекти за участие.

За това как да намерите инвеститор за бизнес, както и какви правила да спазвате, когато търсите инвеститори, написахме в отделна статия.

Метод 4. Инвестиране в рискови фондове

Този метод е пасивна инвестиция. Инвеститорът трябва да плати само комисионна, останалото ще бъде направено от специалисти.

Недостатъкът Този начин на инвестиране е, че той е слабо развит. Трудно е да се намерят компании, които са успешни в няколко инвестиционни цикъла.

Освен това често фондовете за рисков капитал поставят инвеститорите в строга рамка: минималната инвестиция обикновено е на нивото от 500 хиляди долара.

Метод 5. Създаване на собствен фонд за рисков капитал

Инвеститори, които имат 10 милиона долараОсвен възможността да поддържат екип от професионалисти и да наемат офис, те могат да се опитат да създадат собствен фонд. Такива компании най-често инвестират само в висококачествени подготвени проекти. Въпреки това, най-често не повече от 30% от които правят печалба.

При този метод на инвестиране рисковете са най-високи. При успех обаче доходите също ще бъдат най-големи.

Има много трудности при създаването на собствен фонд за рисков капитал, на първо място, те са свързани с лошото развитие на тази област в Русия.

По този начин има няколко начина да инвестирате в стартъпи. Инвеститорът трябва да избере подходящия, като се съсредоточи върху опита, размера на капитала, както и приемливото ниво на риск.

Стъпка по стъпка ръководство за инвестиране във вашия бизнес

7. Как да започнете да инвестирате във вашия бизнес - ръководство стъпка по стъпка

Огромен брой фактори влияят върху развитието на бизнеса. На първо място, психологията, както и технологичното предприемачество.

Правилно организираните дейности оказват пряко влияние върху успешния старт и по-нататъшното развитие на бизнеса. Статистиката потвърждава това за 90% проектите стават нерентабилни през първите 2 (две) години от съществуването му.

Освен това причината не винаги е причина за висока конкуренция. Най-често фалитът е свързан с липсата на ясен план, както и концепция за развитие.

Инструкциите за начинаещи бизнесмени ще помогнат да се сведе до минимум рисковете, както и да се увеличат шансовете бизнесът да стане печеливш.

Стъпка 1. Вземете решение за областта на дейност

Специалистите казват, че намирането на бизнес, който ви подхожда, не е лесно. Това е истинско изкуство.

Не се страхувайте да започнете нещо непознато. Трябва да се разбере, че най-често получават начинаещи и пионери най-големи печалби.

Освен това, ако намерите обещаваща сфера на бизнес, в която все още никой не е работил, можете не само да печелите големи суми пари, но и да спечелите известност в целия свят. В същото време възрастта и нивото на знанието нямат значение.

Можете, разбира се, да изберете и по-малко рискови начини, За целта е достатъчно да се прилагат съществуващи бизнес схеми. Не се страхувайте от онези области на дейност, в които има огромна конкуренция.

Основното нещотака че вашият проект е в постоянно търсене. Например, съществуването в метрополията на огромен брой козметични салони не може да причини загуби за друг от тях, тъй като тази услуга е много търсена.

Основната задача в началото на всеки бизнес е да се създаде такава оферта, която да бъде уникална на пазара. Той трябва да е предназначен за определена група потребители, техните нужди трябва да бъдат задоволени по-добре от другите компании.

Стъпка 2. Избор на данъчна система

Всеки бизнес е свързан с плащането на данъци. В Русия данъчната система предвижда възможност за използване на опростени схеми за данъчно облагане за компании, свързани с малкия бизнес.Това ви позволява да намалите финансовата тежест (За опростена система за данъчно облагане за предприемачи, прочетете специалната статия).

Трябва да се отбележи обаче, че за дружествата с ниска печалба е много по-изгодно да изберат основната схема за приспадане, тъй като в този случай изчисляването на данъка се основава на получената печалба.

Стъпка 3. Регистрация на дейност

Всеки, който започва бизнес, може да избере подходящата правна форма. В този случай човек трябва да се съсредоточи върху размера на инвестирания капитал, както и върху планираната схема за правене на бизнес. Най-често представителите на малки фирми могат да избират една от двете форми на регистрация: LLC или IP.

Кой вариант е по-добър трябва да се реши за всеки конкретен случай. Така че при регистрация на индивидуално предприемачество процедурата е много по-опростена. В допълнение, воденето на бизнес като индивидуален предприемач предполага минимум отчитане. За тези, които тепърва започват да управляват бизнес и са слабо запознати със счетоводството, тази опция е най-предпочитана. Регистрацията на индивидуален предприемач ще отнеме около седмица, докато таксата е около 1000 рубли.

Когато оборотът на компанията се увеличи, ще е необходимо да се извърши процедура за пререгистрация. В същото време се отваря LLC, което вече е юридическо лице, което означава, че има съответните права. В същото време предоставеното отчитане е много по-сложно и отговорността също се увеличава. За регистрацията на LLC ще трябва да платите такса от около 5000 рубли.

Стъпка 4. Отваряне на текуща сметка

Всяка дейност по инвестиране на капитал в бизнес включва паричен поток. Упътванията му могат да бъдат различни: попълване на активи, плащане на сметки, приходи, Следователно IP или LLC трябва да открият банкова сметка.

Някои начинаещи бизнесмени решават да използват акаунт, отворен за физическо лице. Неправилно е обаче да се смесват пари, свързани с правене на бизнес и лични финанси.

Откриване на сметка, просто изберете съответната банка. Останалите ще бъдат подпомагани от банкови служители. Някои кредитни организации предлагат да се отвори чек-акаунт, като се използва Интернет (онлайн). В същото време някои банки могат да донесат готови документи на удобен адрес.

Стъпка 5. Първи стъпки

Веднага след като идеята е разработена и предишните стъпки са завършени, можете да започнете да прилагате проекта. За това е препоръчително да подготвите подробен бизнес план. Не пренебрегвайте този етап на създаване на бизнес, в противен случай рискът от непредвидимо развитие на събитията е голям. Как да съставим бизнес план за малки предприятия, написахме в отделен материал.

Документирана стратегия за развитие ще помогне за минимизиране на рисковете. В случай на неочаквани завои на събития или в началото на сблъсъци с конкурентни фирми, това е бизнес план, който ще помогне да се намери изход от трудна ситуация.

Когато планът е изпълнен, можете да продължите директно към бизнеса. За да направите това, трябва да установите връзка с доставчици, от потребителите, от клиенти и купувачи.

Важно е да сте подготвени за факта, че е създаването на бизнес постепенен процес, Затова няма смисъл да се притеснявате, ако нещата не тръгнат нагоре в самото начало на бизнеса. Да започнеш винаги е трудно. Постепенно опитът ще дойде и ще бъде по-лесно да се ориентирате в бизнеса.

Новаците предприемачи не трябва да бъдат небрежни към представените инструкции. Следването на стъпките и следването на тяхната поръчка помага да започнете бизнес по-ефективно.

С какви рискове може да се изправи инвеститорът, когато инвестира в бизнес?

8. Основните рискове при инвестиране в бизнес и как да ги намалим 📛

Във всеки инвестиционен процес участват две страни - инвеститорът и собственикът на бизнеса.

Цел на инвеститора - изберете бизнес, инвестициите в който ще помогнат не само да не загубите капитал, но и да го увеличите. Оказва се, че рискът от инвестиране е важен за инвеститора.

Цел на собственика на компанията малко по-различно - да привличате пари в бизнеса и да не ги губите. Този вид риск е важен за намирането на инвеститори.

Оказва се, че и двамата участници в инвестиционния процес имат обща задача - да минимизират рисковете.

Най-важните рискове за инвеститорите включват следните групи:

• организация;
• юридическо;
• икономическа;
• финансово.

Рискът може да бъде управляван, ако отношенията в процеса на инвестиране на бизнес са фиксирани в инвестиционно споразумение. В интернет можете да намерите голям брой образци на подобни споразумения. В действителност обаче често има ситуации, които не се вписват в традиционните модели.

Ето защо, когато инвестирате в бизнес, най-добре е да потърсите помощта на професионални юристи. Това е особено вярно за споразумения за директни инвестиции.

В този случай, ако инвестиционният проект се провали, инвеститорът ще има възможност да получи поне част от инвестираните средства. И с успеха на събитието, той ще получи всички дължими дължими от него печалби без никакви проблеми.

Преди да инвестира във всеки проект, инвеститорът трябва да го анализира независимо или да включи специалисти за това. Важно е да се оцени правилно колко ефективен е проектът.

Не по-малко важна е проверката на информацията за източника, както и условията на проекта и вероятността за неговия успех. Освен това трябва да се прецени колко дълго изплащането ще дойде.

Ако собственикът на бизнеса предостави на инвеститора бизнес план, важно е да се извърши задълбочен анализ на всички негови раздели. Особено внимателни трябва да бъде с онези бизнес планове, които обещават твърде високо ниво на доходи. Често има грешки в изчисленията, освен това, ако искате да изневерите, може да има фалшификация на данни.

Бизнес инвестицията винаги включва 2 (два) компонента е това парисобственост на инвеститора и капитал директно на собственика на проекта. Важно е на началния етап незабавно да се определи дали има достатъчно пари за изпълнение на плана.

Ако инвеститорът разбере, че бизнес планът включва участието на самия собственик, важно е да разберете дали той има достатъчно пари или има опции къде да го вземе. В този случай инвеститорът се застрахова от необходимостта от допълнителни парични вноски.

По този начин, преди да инвестирате в бизнес проекти, трябва внимателно да проучите обхвата на бизнеса. Ако инвеститорът не разбира в тази тема или той няма специалисти, които да имат достатъчно познания в представената бизнес област, не си струва да инвестирате в проекта.

Най-добре е да инвестирате в бизнес, който разбирате или който е достатъчно прост за инвеститорите. Намирането на бизнесмен, който се нуждае от пари, не е проблем. На първо място инвеститорът е ефективността на проекта.

Важно е инвестирането в подобно предприятие, което е добре организирано, да носи печалба в бъдеще. В противен случай парите може да не бъдат върнати.

Също така професионалистите препоръчват на инвеститорите задължително да отидат производство било в офис на компаниятав който планирате да инвестирате. Често това помага на инвеститорите да вземат правилното решение относно възможността за финансиране на проекта, тъй като помага визуално да се оцени организацията на бизнеса във фирмата и на работното място.

9. Често задавани въпроси (FAQ)

Инвестирането в бизнес е доста сложен процес, поради което голям брой въпроси неизбежно водят до появата на голям брой въпроси. Нека се опитаме да отговорим на най-често задаваните от тях.

Въпрос 1. Искам да инвестирам пари в обещаващи млади стартиращи проекти. Как може да стане това?

В самата статия вече отговорихме на този въпрос, така че ще отговорим на него по-кратко и смислено.

Има няколко начина да инвестирате в стартъпи:

1. Инвестирайте чрез платформи за краудфандинг (starttrack.ru, mypio.ru);
2. Квалифицирайте се като бизнес ангел, Тоест инвестирането на пари в различни бизнес проекти в ранните етапи, за дял в компанията или конвертируем дълг (когато инвеститор в бъдеще придобие акции с „отстъпка“). Размерът на инвестициите на ангели, като правило, е от $ 45-50 хиляди до $ 300-350 хиляди.
3. Инвестирайте чрез клубове на инвеститори. В този случай инвеститорите дават на клуба своите параметри и характеристики (предпочитания) за инвестиционния обект, клубът намира проекти според необходимите параметри и подготвя транзакцията, където получава комисионна за него. Клубът има пълен контрол върху транзакцията. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)
4. Прехвърлете средства на управлението на рисков фонд, Благодарение на професионалния и компетентен подбор на обещаващи проекти, рисковете за инвеститорите са значително намалени. Самият рисков фонд работи със стартиращи проекти, а инвеститорът плаща такса за управление на парите и получава дивиденти.
5. Създайте свой собствен фонд за рисков капитал. За да създадете фонд за рисков капитал, е необходимо да създадете компания, да наемете офис (търговски помещения), да поддържате професионален екип и да имате поне инвестиционен капитал 10 милиона долара, Обикновено такива средства инвестират в по-зрели и развити проекти от същите бизнес ангели. По правило сумата на транзакцията е в диапазона от 1 милион до 5 милиона долара, (освен това около 70 процента от всички инвестирани проекти, като правило, не носят печалба).

В отделна статия говорихме и за начините за инвестиране в Интернет по-подробно.

Въпрос 2. Къде да търся стартъпи?

Ако решите самостоятелно да намерите стартиращ проект и да инвестирате пари там, препоръчваме да използвате нашите препоръки.

1. Регистрирайте се в стартиращи бази данни като инвеститор

В тези бази данни можете да филтрирате стартиращи проекти по ниши (изберете туристическата индустрия, ИТ и т.н.). По правило описанието на проекта е добре структурирано в базите данни, тъй като всички проекти са подложени на минимално модериране на ресурса. Предимството на такова търсене е бързо и ясно сравнение на стартъпите.

По света има много такива сайтове, но препоръчваме:

1. AngelList - основната световна услуга за търсене на инвестиции и стартъпи (тя е основател на областта на стартъпите), въз основа на която са създадени голям брой клонинги. Базата данни за услуги съдържа повече от 1600 стартиращи фирми и 380 инвеститори от Руската федерация (и техният брой непрекъснато се увеличава)
2. Starttrack.ru - Това е краудфандинг платформа, която има функциите на стартираща база. Платформата ви позволява да сключвате синдикирани транзакции. Сделките се извършват, включително на частни срещи на частни инвеститори. По правило инвеститорите, които са готови да инвестират в проекта от 300 хиляди рубли, са поканени на подобни събития. Базата данни има около 800 инвеститори.
3. искра - Услуга за намиране на инвеститор, но наскоро бяха качени нови интересни и технологични проекти, където създателите споделят своя опит и качват проекти за инвестиции. В базата данни има около 4500 проекта, в които около 1500 се нуждаят от инвестиции.

2. Преглед на информация чрез отворени бази за стартиране

Тук можете да гледате проекти, които вече са привлекли инвестиции.

1. Crunchbase.com - Една от най-големите бази данни на пазара на рисков капитал, която съдържа над 700 хиляди профила на инвеститори и стартиращи компании.
2. Rb.ru/deals/ - Руски сайт с хронология на транзакциите, профили на частни инвеститори и стартъпи, фондове и др.

3. Следвайте финалите на състезанията

По време на конкурса всеки проект издържа на жестока конкуренция и оценка на журито. В резултат на това остават само наистина висококачествени проекти. Които заслужават вниманието на инвеститорите.

Препоръчва се да се следват различни конкурси сред стартиращи проекти и редовно да ги посещавате. Това може да включва -GenerationS, Web Ready, руски старт тур и т.н.

4. Следете изпусканията на газта

Внимавайте и с ускорителните версии.ускорител- това е компания, в която дейността е да помага на други компании (резиденти на ускорителя). Помощта за ускоряване е развитието, промоцията, признаването на компанията (марката) и т.н.

Ускорителят е програма, която ви позволява бързо да разработите проект от момента, в който възникне, до момента, в който те станат интересни за инвеститора. Проектите, стигнали до края, са най-силни, защото успяха да преодолеят няколко етапа на подбор.

Ускорителите печелят пари, като препродават акциите на компанията, които са били получени (изкупени) в миналото.

Ускорителите включват следното - Ускорител IIDF, iDealMachine, "MetaBeta" и други.

Инвеститорите трябва да знаят, че успехът на дадена инвестиция се определя, наред с други неща, от магазина на знанието. Дори участието в клуба не се освобождава напълно от рискове.

Проверка на стартиране преди да инвестирате

Въпрос 3. Как сами да проверите стартиращ инвеститор?

За да получите обективно мнение за предложения инвестиционен обект, трябва да извършите серия от действия. Те са обединени от концепцията ДОБРО старание, Такива действия са важни за извършване, преди да направите каквито и да било инвестиции, да купите фирма или да я слеете с друга компания.

Дълго старание ефективен в процеса на вземане на решение за всяко сътрудничество с която и да е компания.

Въпреки важността на тази процедура, много инвеститори я игнорират. Въпреки това, дължимата грижа помага на инвеститорите да спестят по-голямата част от капитала си, така че помислете за действията, които трябва да бъдат предприети.

1) Продукт

Инвеститорът трябва за изпробвайте продукт или попитайте приятел, който достига до целевата аудитория, за да го направи.

Не по-малка стойност има опит да продаде продукта на някой от познатите. В резултат на подобни действия вероятно ще бъдат елиминирани огромни количества ненужни неща.

2) Екип

Важно е внимателно да проучите основните участници (основатели) на проекта. За да направите това, можете да използвате социалната мрежа Facebook, LinkedIn и т.н. ... Тук трябва да оцените профилите на хората, да ги намерите в други мрежи и да се опитате да разберете какво ги обединява.

Така че можете да разберете как инвеститорът е готов да сътрудничи с такива хора. Поредният труден ход - поканете някого за интервю. По време на него е напълно възможно да се черпи огромно количество информация за компанията, с която се планира да си взаимодейства.

3) Инвеститор

Няма смисъл да питате други инвеститори за мнение по даден проект. Малко вероятно е да успеете да получите надежден отговор. По-добре е да направите друго: обадете се на инвеститор, който по никакъв начин не е свързан с вас, и предлагайте да стане съинвеститор, Най-вероятно в отговор ще можете да чуете вярно мнение.

По този начин е напълно възможно сами да оцените проект за инвестиция. Основното е да се придържате към определени правила.

Въпрос 4. Какви са характеристиките и процедурата за съставяне на бизнес инвестиционен договор (инвестиционно споразумение)?

Сключване на инвестиционен договор представлява важен етап от инвестицията във всеки бизнес. Това е споразумение, сключено между страните по сделката, които са инвеститорът и собственикът на бизнеса.

Целта на подписването на такова споразумение е да се регулират отношенията между страните по сделката, предимно във връзка с това как ще се разпределят разходите и приходите по време на изпълнението на проекта.

За всяка от страните по споразумението в договора през задължителен планираното трябва да бъде фиксирано печалба и разходи.

В съответствие с разглеждания договор страните по сделката се задължават да положат общи усилия за изпълнение на инвестиционния план.

Важно да се отбележиче основната задача на инвеститора е да инвестира, а собственикът на бизнеса е да ги използва изключително по предназначение в съответствие с бизнес плана на проекта.

Инвеститорът може да има различен статус: юридическо или физическо лице. Той инвестира в конкретен бизнес проект. Целта на инвестирането е на първо място да получавате доходи под каквато и да е форма. В този случай инвеститорът поема определени рискове. Те са свързани с възможността за губи пари, както изцяло, така и частично.

Задачата на собственика на бизнеса е да събира средства. Освен това целта на подобни действия е постигане на определен резултат в хода на инвестиционните дейности. Под такива дейности във финансовия свят се разбират действията на инвеститорите, състоящи се от практически и аналитичен компонент, които са насочени към постигане на поставените в плана цели.

Преди подписването на инвестиционното споразумение е важно да се извършат редица мерки:

1. Преговорите трябва да се извършват без провал. По време на тяхното изпълнение инвеститорът и собственикът на бизнеса трябва да определят взаимни задължения, както и процедурата за разпределение на приходите и разходите. Резултатът от преговорите е сключването на споразумение.
2. Собственикът на проекта трябва да изготви бизнес план, предназначен за инвеститора. Този документ трябва да отчете: анализ на най-важните конкуренти на компанията, продуктовия пазар като цяло, както и нишата, заета от компанията. Също толкова важни са финансовите изчисления, включително възприетия риск. Той също така трябва да опише кое е ценното, подходящо предложение и каква е неговата новост. В края на бизнес плана са перспективите на проекта, както и възможните сценарии.

Инвестиционното споразумение е правно обвързващо само ако ако ще бъде сключен писмено, Това трябва да стане само след провеждане на преговори и изготвяне на бизнес план.

Ако страните не вземат взаимно решение по някакви въпроси, те трябва да съставят протокол за несъгласия. Впоследствие този документ има голямо значение, особено на етапа на подписване на споразумения. В този момент той се счита за неразделна част от споразумението.

Можете да намерите много примери за инвестиционни договори в Интернет. Те са малко по-различни един от друг.

Типично бизнес инвестиционно споразумение - изтеглете инвестиционното споразумение по-долу на линка

Изтеглете бизнес инвестиционно споразумение (инвестиционно споразумение) (док., 15.2 kb.)

Във всеки договор обаче трябва да присъстват точки:

• описание на правния статус на всяка страна;
• изброяване на най-важните термини, използвани в споразумението, със задължителното определяне на всички понятия;
• конкретно позоваване на предмета на поръчката - какъв тип инвестиционен проект е той с името и описанието на проектите, основната му цел, също трябва да посочва кой е разработчикът на проекта;
• за колко време е сключен договорът;
• как се извършват плащания по договора. Ако страните са постигнали споразумение за правото на инвеститора не само на основното, но и на допълнително възнаграждение, това трябва да бъде посочено в договора;
• права, придобити от страните;
• какви задължения имат страните в случай на подписване на споразумение;
• как инвеститорът ще получи резултата от инвестиционната дейност;
• какви са правата на собственост на всяка страна след получаване на резултатите от инвестиционната дейност;
• каква отговорност по време на изпълнението на проекта носи всяка страна;
• как договорът може да бъде прекратен;
• как се правят промени в сключения инвестиционен договор;
• позоваване на форсмажорни обстоятелства;
• как и къде се разрешават разногласия между страните по споразумението.

Следното трябва да бъде приложено към инвестиционния договор:

1. Закон за разпределение на правата на собственост между страните;
2. наличен протокол за несъгласие;
3. протокол за съгласуване на разработени разногласия.

Обикновено инвеститорът и собственикът на бизнес е трудно да съставят договор, който да удовлетвори и двете страни и да вземе предвид личните им условия. Затова най-доброто решение е да се възползвате от помощта на професионален адвокат.

10. Заключение + видео по темата

Разгледахме основните проблеми и въпроси, свързани с инвестирането в бизнес. Ако прочетете статията до края, вероятно сте научили нещо ново за инвестирането в бизнес. Сега можете да тествате придобитите знания на практика.

В заключение препоръчваме да гледате видео за характеристиките и нюансите на инвестирането в бизнес от Олег Иванов („Бизнес среда“):

И видеото - „Защо да инвестираме в стартъпи“ от канал „Capital FM“

Екипът на списание Rich Pro желае успех и успех в инвестирането в бизнес. Ако имате някакви коментари или имате въпроси по темата, тогава ги попитайте в коментарите по-долу. Очакваме ви отново на страниците на нашия сайт.

Гледайте видеоклипа: Бизнес Развитие, Допълнителни Капитали и Инвестиции, Връзки с Инвеститори - Бенефит България (Може 2024).